本网讯（通讯员：赵瑞莹）自“断卡”行动开展以来，临商银行北京路支行按照“源头严防、过程严管、后果严惩”的总体要求，认真落实个人银行结算账户管理各项措施，助力打击治理涉案违法犯罪工作，切实保障人民群众财产安全。
一是加强员工培训，提高员工风险识别能力及风险防范意识。一方面，该行将不断加强对涉案账户的倒查，充分分析涉案人员采取的手段，形成案例；另一方面，针对监管部门下发最新工作要求，及时下发网点学习，使网点员工通过具体案例不断提升自身风险识别能力，筑牢合规开立个人银行结算账户的第一道防线，坚决杜绝新开涉案账户的发生。
二是强化管理主体责任，加大处罚力度。针对人行下发涉案账户，逐一分析，对于倒查过程中发现的履职不到位问题，坚决执行相关处罚措施，以此强化管理者的主体责任，提高员工防范风险的责任意识。
三是加强多渠道沟通交流，强化系统监测及警银联动。一方面，对于涉案账户倒查过程中发现的新手段，及时与上级行汇报，为监测系统的不断优化提供依据；另一方面，对于不配合尽调或排查发现的可疑账户及可疑人员投诉舆情处置方面，强化联动协作，对于涉案人员进行有效的打击和震慑。严格执行重大事项报告制度，建立起行内行外涉案涉诈的全面管理体系。积极与属地公安反诈部门密切联系，积极学习借鉴先进银行网点的经验做法，加强员工培训，增强反诈责任意识，全力做好尽职调查，共同筑牢反洗钱防线，共同打击电信网络诈骗等违法犯罪行为。
